转自：新华财经

为增强企业法东谈主、激动及财务东谈主员对公司条线业务中洗钱风险的识别与防护能力，近日，浙商银行合肥分行组织开展了“筑牢反洗钱防地护航企业健康发展”金融学问普及举止。举止皆集真正案例，潜入莳植对公账户不休、大额交游监测、尽责造访等要津模范，匡助企业守住合规底线，隔离洗钱陷坑。

在举止中，浙商银行合肥分哄骗命主谈主员共享了通盘近期解决的典型案例。某中小科技公司司帐王某，应“配合方”条款，将公司对公账户的网银U盾及密码交由对方操作，宣称用于“过账一笔技俩款”，并高兴赐与公司0.5%的“手续费”。王某以为仅仅临时走账，且能为公司加多稀奇收益，未向法东谈主陈述就暗自配合。不虞，该笔资金本色开始于外省通盘罪人集资案件，该公司账户因吸收并转化涉案资金被公安机关冻结，王某本东谈主也因涉嫌匡助信息收集坐法举止罪吸收造访。

浙商银行合肥分哄骗命主谈主员暗示，这起案例中，该公司未严格实践对公账户不休端正，2026世界杯竞猜(中国)官网未对配合方配景及资金开始进行任何核实，财务东谈主员勤快基本的反洗钱意志。最终，公司不仅账户被冻结影响平常筹算，还濒临监管处罚，王某也需要承担相应法律职守。

针对上述风险，浙商银行合肥分行公司银行部向雄壮企业法东谈主、激动及司帐东谈主员教导防护重心：

一是对公账户严禁出借或转授权。企业网银U盾、支付密码、账户操作权限等必须由本企业指定东谈主员维持使用，不得以任何方式交由第三方操作。任何条款“过账”“走活水”的算作均涉嫌洗钱，企业应一律拒却。

二是配合银行作念好尽责造访。在开立对公账户、变更信息、办理大额转账等业务时，银行会照章考虑交游配景、资金开始及用途。企业应确乎提供相关贵寓，切勿为图省事提供过错协议或编造交游辩论。

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三是温煦大额及可疑交游预警。公司账户短期内经常发生与筹算界限不符的大额收付、公转私经常、跨境资金快进快出等尽头算作，可能触发银行反洗钱监测系统。财务东谈主员应设置里面审批经由，对每笔尽头交游提前向银行讲明合理情理。

四是警惕“代理记账”“税务霸术”等口头的洗钱拉拢。部分罪人中介以“合理避税”“擢升银行活水”为钓饵，指令企业配合诬捏交游、拆分资金。企业法东谈主及财务隆重东谈主应保合手清澈，切勿因小利而让公司堕入洗钱坐法风险。

接下来，浙商银行合肥分即将合手续潜入企业园区、走进财务一线，通过专题沙龙、线上微课、一双一答疑等方式2026世界杯竞猜(中国)官网，推动反洗钱学问精确触达公司条线客户，联袂企业共建合规、安全、健康的金融生态。（金祖令）